Комбинированное инвестирование. Пошаговая инструкция
13 октября 2022
Еще один материал на тему стилей инвестирования. Речь идет о комбинированном инвестировании. Это что-то среднее между активными и пассивными инвестициями. Основные виды инвестиций - активные и пассивные. Пассивный подход — следование за широким рынком. По сути, это долгосрочный подход, основанный на вложениях в биржевые индексы. Активные инвестиции - обратная ситуация, который подразумевает подбор отдельных финансовых инструментов для портфеля — от трейдинга до долгосрочных вложений.
Комбинированный подход - инвестирование части средств в некое подобие биржевого индекса, а другой части — в отдельные наиболее перспективные бумаги.
Преимущества и недостатки комбинированного подхода
- Преимущество - более гибкий подход по сравнению с пассивными инвестициями, больший выбор инвестиций. Структуру портфеля можно менять в зависимости от целей и ограничений. Речь может идти как о длительных вложениях, так и о краткосрочных.
- Недостаток - более сложный подход и более высокий уровень риска, чем у пассивных инвестиций.
Пример комбинированных инвестиций
- Поделим модельный портфель на две части — пассивную (индексную) и активную (торговую).
- Выберем список активов для пассивной части: ETF, ПИФы, БПИФы. Стоит использовать инструменты, ориентированные на широкий рынок. Уровень риска — средний. Срок инвестиций — от года. C ETF сейчас связаны повышенные риски из-за санкций против недружественных стран, часть заморожена. ОПИФ «БКС Фундаментальный выбор» — долларовый инструмент, который может позволить инвестировать в широко диверсифицированный портфель ценных бумаг из разных секторов мировой экономики, включая крупные и известные бренды с вековой историей.
- Выберем список активов для пассивной части: американские акции (доступны на СПБ Бирже с ограничениями для неквалифицированных инвесторов), российские акции, корпоративные облигации с высоким инвестиционным рейтингом, еврооблигации.
- Определим структуру долей. Конкретный пример: срок — 3 года, 60% пассивные инвестиции, 40% активные инвестиции.
Источник
Маржинальные сделки - главное орудие в руках опытного спекулянта. Легально «делают иксы» на рынке именно с помощью плеча...
Анализ финансовых показателей не полон без оценки общей ситуации в экономике. Отследить ее помогут...
Рынок акций снова откатился до квартальных минимумов. Многие акции в хорошей просадке. Вспомним основные тактики на период снижения индексов...
Последние несколько лет инвесторы все чаще сталкиваются с беспрецедентной неопределенностью на рынке и...
Облигации считаются надежными и консервативными инструментами, поэтому привлекают инвесторов, несмотря на относительно...
Иногда инвесторы прибегают к стратегии усреднения на падающем рынке — вкладывают дополнительные средства...
Инвестор, хотя бы немного знакомый с рынком, слышал об ОФЗ-ПК - облигациях федерального займа с переменным купоном. Этот инструмент привязан...
Инвестор иногда может услышать фразы вроде: «формирующийся нисходящий тренд перешел в боковик» или просто «рынок лег в боковик»...
Индекс - это абстрактная величина, которую рассчитывают финансовые институты: биржи, банки, рейтинговые агентства и т.д...
Торгую больше трех лет, разное повидал, но тут мне реально боевой специалист попался. Прям и в огонь, и в воду с ним. Столько всего нового узнал, профит растёт с каждым разом, эффективность аналитики зашкаливает, поднатаскал меня по индикаторам....