Высокорисковые инструменты и их виды

Выбор инструментов у современных инвесторов крайне широк: от «классических» акций и облигаций до криптовалюты и IPO. При этом основными при их выборе по-прежнему остаются два неразрывно связанных критерия: риск и доходность. По уровню риска все инвестиционные инструменты можно условно разделить на 3 группы: высокорисковые, среднерисковые и низкорисковые. Непосредственно под риском в данном случае подразумевается высокая вероятность не вернуть вложенные средства или получить существенно меньшую в сравнении с предполагаемой или обещанной прибыль.

На этом моменте у неосведомленного инвестора может возникнуть вполне логичный вопрос: зачем вкладывать средства в инструменты с высоким риском, если есть шанс получить прибыль, практически ничем не рискуя? На него мы и постараемся дать ответ, но для начала приведем конкретные примеры

Виды высокорисковых инструментов

К высокорисковым инструментам, фактически, относятся любые активы, обещающие крайне высокий (от 30 и более) процент дохода за минимальные сроки.

Чаще всего к ним относятся:

• Венчурные инвестиции – финансирование в новые, малоизвестные, но потенциально прибыльные проекты для дальнейшей продажи собственной доли в случае их успеха. Типичный пример – стартапы, продвигающие инновационную идею, которая, в теории, может «выстрелить». Точно оценить шансы на успех крайне сложно или вовсе невозможно, поэтому и уровень риска не получить ожидаемую прибыль вернуть вложенные средства остается высоким.
• ПАММ-счета – участие в групповом инвестировании, управляемом привлеченным трейдером. Степень риска здесь зависит от профессионализма управляющего ПАММ-счетом и принятых им решений, оценить и повлиять на которые инвесторы не могут. Соответственно, в случае неудачи, убытки несут все участники, включая самого трейдера.
• Хедж-фонды – еще один вид групповых инвестиций, подразумевающий передачу собственных средств отдельно созданной компании (хедж-фонду), которая будет использовать их для инвестирования в различные виды активов за небольшой процент от их стоимости или уровня полученной прибыли. С одной стороны, это дает возможность частному инвестору принимать участие в сделках, требующих очень крупных вложений и сулящих высокий доход, с другой – деятельность подобных организаций не регулируется государством.
• Акции – инвестиции в акции также считаются высокорисковыми, но лишь отчасти, так как на бирже можно найти как активы мировых гигантов (к примеру, Appleили Facebook), стабильно дорожающие год от года, так и небольших компаний, которые могут быстро обанкротиться при возникновении внутренних или внешних проблем. Для того чтобы отличить акции с высоким уровнем риска от активов с низким, требуется определенный опыт и чутье, приобретенное непосредственно во время биржевой торговли.

Почему их выбирают?

Как уже было отмечено во вступлении, риск напрямую связан с доходностью, причем зависимость между ними прямая, то есть, чем он выше, тем выше потенциальная прибыль. Более того, получить ее можно с существенно более короткие сроки, чем при покупке низкорисковых активов. Именно эта особенность – возможность быстро и много заработать, и является основным движущим фактором для многих инвесторов.

Выбор в пользу рискованных вложений происходит осознанно далеко не всегда. Особенно часто подобные решения принимаются начинающими трейдерами, которые ведут торговлю импульсивно и хотят получить доход от своих вложений в минимальные сроки. К сожалению, в подавляющем большинстве случаев подобные инвестиции оборачиваются полной потерей средств. Однако этот факт не говорит о том, что высокорисковые инструменты не имеют права на жизнь.

Они пользуются определенной популярностью и у опытных и профессиональных трейдеров и инвесторов. В основном, их предпочитают активные трейдеры, ведущие агрессивную торговлю и зарабатвающие на краткосрочных колебаниях цен активов.

Также инструменты с высокой степенью риска активно используются при формировании так называемых сбалансированных инвестиционных портфелей. В целом, они рассчитаны на получение 5-10% дохода в течение достаточно длительного срока – от 3 до 5 лет, поэтому количество агрессивных инвестиций в них не превышает 10%.

Таким образом, несмотря на серьезные финансовые риски, такие инструменты при определенном опыте и умелом обращении, вполне могут принести прибыль, поэтому продолжают существовать на рынке и пользоваться спросом.